公司公户取现金需要怎么办
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公司公户取现金需要怎么办?很多老板会因为一些私人的需求想要将企业的钱取出来,但为了资金的安全,对公账户提取的要求是非常严格的,下面小编为大家分享公司公户取现金需要怎么办?
公户取现金需要什么手续?
从公户取现金需要办理一下手续:
1、填写一张现金支票,金额,提款人的名字,支票背面填身份证所发地和号码,支票正面需要盖上银行预留印鉴。如果是备用金,不得超过一万。
2、如果提取现金超过了1万(比如差旅费),那么就要开具相关证明,并且加盖公章,经银行审批后才可以提款。
对公账户如何取现金?
1、单位的公户分为基本户、一般户,只有基本户才可以取现金,而一般户是不能取现的,只可以转账。
2、现金支票取现
单位在银行购买现金支票的,如果需要取现,则要按照银行的相关要求填写支票的日期、金额等,并且盖好大小印鉴,到时去银行支取现金即可。
3、单位结算卡
银行为了方便对公业务取现,有些银行针对企业发行了单位结算卡。单位如果有办理这种卡的,就可以直接在自动取款机上取现。但要注意有着一定的额度限制,办理之前建议咨询所在银行。
公户取现金需要准备什么资料?
答:公司银行帐号取现需要携带现金支票、预留印鉴章及经办人身份证。
1、需要填写现金支票,并且加盖在银行预留的全套印鉴,财务章、法人章(背面也是需要加盖的)。
2、将经办人身份证和支票给银行柜台,就可以取现了。
需要注意:
1、如果是大额取现,则要提前做好相应计划。如果在银行取现超过五万元,则需要提前一天向银行预约。
2、对于支票的用途,注意填写。除了可以以差旅费和备用金的形式提现,还能以工资和奖金的形式提现。
去银行提现的对公户用途一栏应该怎么写?
1、如果是建筑装饰公司,一般的大额提现写民工的工资,如果金额在一万元以下,那么就可以直接写差旅费用。
2、做终端客户的经销,一万元以下的用途可以写备用金、万元以上可以写差旅费、十万以上可以直接写工资,具体情况要具体分析,如果对用途方面还了解不清楚,那么就可以直接询问银行工作人员。
这里需要注意的是,每一家银行的习惯和方式是不一样的,备用金的用途说明也是有区别的,如果真遇到不清楚的.问题,还是询问工作人员后,具体问题具体分析比较好。
预支备作差旅费、零星采购等用的备用金,一般按估计需用数额领取,支用后一次报销,,多退少补,前账未清,不得继续预支,对于零星开支用的备用金,可实行定额备用金制度,即由指定的备用金负责人按照规定的数额领取,支用后按规定手续报销,补足原定额。
从基本户里有哪几种取现的方式?
1、直接取现
所谓的直接取现,是从基本账户里直接提取现金,这需要开具现金支票进行操作。而银行会根据不同企业,核定的不同的备用金领取限额。
2、间接取现
间接取现就比较好理解和操作了。就是通过转账把款项转给别人,再从个人账户进行取现,就方便得多。但是需要提醒大家,这样做是不符合规定的,不建议用这个方法。
取现的会计分录
虽然提取现金是最基础的操作,但是因为银行流水等变化,在做账时也必须进行相应的账务处理
借:库存现金
贷:银行存款
从对公账户取现金有什么方法
1、单位的公户分为基本户和一般户,只有基本户可以取现金,一般户不能取现,只能转账。
2、现金支票取现:单位在银行购买现金支票,需要取现时按银行的要求填写支票的日期和金额等,盖好大小印鉴,去银行支取就可以了。
3、单位结算卡:现在银行都有了自动取款机,所以为了方便对公业务取现,部分银行针对企业发行了单位结算卡,只要办理了这种卡,可以直接在自动取款机上取现,但有额度限制,办理前咨询一下所在银行。
4、网银转账:这种方式需要开通网银,把对公账户上的资金转给法人自己的个人银行卡,然后再取现,会计做账时做其他应收款,如果这笔资金最终没有用于企业经营,法人需要在年底还款。
拓展资料:
公司对公帐户分为四类:基本账户、一般账户、临时账户及专用账户。 其中: 基本账户一个公司只能开一个。 其他的' 例如:一般账户,一个公司可以根据业务需要开立多个,没有数量限制。
账户管理规定:一个企业只能开立一个基本账户,但是可以开立多个一般账户,如果另外还要开一个可以取款的账户,而且资金方有一定的专门用处,那么你可以在该行申请办理一个专用账户也是可以取款的。
公司银行账号提现(取现)携带现金支票、预留印鉴章、经办人身份证。
1、必须是基本账户才可以取现;
2、要填写现金支票,并加盖在银行预留的全套印鉴:财务章、法人章(背面也要盖);
3、将经办人身份证及支票给银行柜台即可取现。
专用存款
专用存款账户是存款人按照法律、行政法规和规章,对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。专用存款账户用于办理各项专用资金的收付,允许支取现金的专用存款账户,须经批准同意。
现在银行对单位现金取现的要求非常严格。具体取现要求应该和你单位性质配套,比较常用的除工资、备用金外,可以提供一些和个人之间的协议(比如收购农副产品、药材、矿产品或者提供劳务等)
按照现金管理条例规定,只有企业基本结算帐户可以提取现金,主要用于工资备用金等开支。对公帐户如果是一般结算帐户是不能提取现金的。
如果大额取现的话,要提前做好计划,要是在银行取现金超过五万元的应该提前一天向银行预约报计划。虽然各家银行基本实现了通存通兑,但是对于基本户提现金这种业务还没有见到通存通兑的,都是要到开户网点办理。
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